この記事はこんな方に向けて書きました。

2021年最後の収支結果の確認です。

僕の投資は幅広く手がけておりますが、部分的には誰でもじゅうぶんマネできるものだと思いますので、ぜひ参考にしてみてください。

さっそくご覧頂きましょう。

株式投資全体の運用成績（2021年9月30日）

総合では+1,684,323（16.64%）で、評価額は、¥7,869,602という結果でした。
※妻が運用中の口座は除いています。仮想通貨口座も少額のため除いています。

前回（2021年9月）と比べると、約68万円の含み益が出ています。

▼前回からの我が家での主な投資イベント

• 調整期間中にレバナス、個別株に投資
• 積立NISA、ジュニアNISAは満額積立完了

10月から株式市場全体が怒涛の追い上げを見せ、調整はあったものの、大きく上昇したまま年末を迎えることができましたね。

▼ポートフォリオをグラフで表すと、こんな感じです。

前回から比べると、ジュニアNISA（投資信託）とアクティブ枠が増えた分、米国高配当ETFの割合が減りました。

最近の市場について

9、10月の調整はなんのその。

すぐに株価は回復し、S&P500、NASDAQ指数共に最高値を更新。

しばらく下げ相場が続くかなという予想は杞憂に終わりました。

調整期間中にレバナスと個別株を50万円ほど買い増しできました。

ハイパーグロース株を中心に購入した個別株は現在-6万ほどの損失…今後は米国の利上げ局面を迎えるため、しばらく損失を抱えることになりそうです。

個別株はあくまで遊びの範囲で、金額は50万円までと決めて運用したいと思います。

NISA制度は使わなきゃ損

基本的に初心者投資家さんは、ここをまずクリアしてほしいと僕は思います。

• 株式市場に参加すること
• NISA制度をしっかり利用すること

というのも、昼のニュース番組でたまたま投資についてのコーナーがあり、会社の後輩と投資について話す機会がありました。

後輩も日本株のみで構成される投資信託に1万円だけ投資していたそうで、聞いてみると、

• 長期は読めないのでNISAとかは使いたくない…
• 日本なら短期的には政治的なニュースなどで読める

という回答が。

うーん。これはそもそもNISA制度を正しく理解してなさそう…と思い、積立NISAについては簡単に紹介しておきました。

これだけ情報が溢れていても、やはりまだ知らない人がいるもんだなと改めて思いました。

せっかく株式市場に参加したのだから、時間を味方につけて投資を続けてほしいですね。

今後の運用方針

まずは2022年分のジュニアNISA口座への投資ですよね。

実は投資信託は受け渡し日の関係で、2021年12月24日時点で来年のジュニアNISA口座枠での投資が可能となっておりました。

さっそく僕も、娘、息子共にレバナス（iFree レバレッジNASDAQ100）へ計160万円一括で投資を行いました。

え？積み立てでなくて大丈夫なの？

これについては、年初に一括でNISA枠を投資した場合と調整局面で再投資した場合とでは、そこまで大差ないです。というか、寧ろ一括投資のほうが勝率が高いという結果でした。

▼自分で検証したわけではないので、こちら参考ください。

でも暴落がきたらどうするの？

これについては、余力があれば自分の口座で買い増しを検討したいと思います。

絶対に買い増したい基準はテクニカル指標RSIを使って判断しています。

この指標は直近をベースに買われすぎか、売られすぎかを判断する指標。

【図解】RSIとは？（初心者向け）
突然妻に聞かれてうまく説明できなかったので作成しました。

活用例として、風丸さん推奨のレバナス買い増し基準を入れてみました。

素人なので間違っておればご指摘お願いします🙇‍♂️
（参考になりましたら拡散頂けると嬉しいです🤗）#投資用語#図解 pic.twitter.com/AHQKiyUwAB

— コア🐨レバナス投資用アカ (@KoaraCom2) July 5, 2021

わりと簡単な指標なので、活用してみてくださいね。

以上、株式投資全体の成績報告でした！
次回も３ヶ月後に更新予定です。

この記事があなたのお役に立ちますと幸いです。
※投資は自己責任でお願いします。

合わせて読みたい

　
▼僕も利用しているSBIネオモバイル証券は1株から日本株を購入できるので、投資初心者におすすめです。

【少額で株式投資に最適】SBIネオモバイル証券の3つの魅力を紹介

2020年9月25日

この記事はこんな方に向けて書きました。

前回の更新から３ヶ月なので、ちょうど四半期にあたりますね。

今回もしっかり利益が出ているのか確認していきたいと思います。

僕の投資は幅広く手がけておりますが、部分的には誰でもじゅうぶんマネできるものだと思いますので、ぜひ参考にしてみてください。

さっそくご覧頂きましょう。

株式投資全体の運用成績（2021年9月30日）

総合では+1,004,061（16.64%）で、評価額は、¥6,033,189という結果でした。
※妻が運用中の口座は除いています。仮想通貨口座も少額のため除いています。

前回（2021年6月）と比べると、約5万円の含み益が出ています。

▼前回からの我が家での主な投資イベント

• 息子出産に伴い、ジュニアNISAを開設
• 米国個別株にも投資（少額の予定）
• 米国高配当株への投資は中断

8月までは好調でしたが、9月後半から米国市場全体が急落した影響をもろに受けましたね。

▼ポートフォリオをグラフで表すと、こんな感じです。

前回から比べると、ジュニアNISA（投資信託）とアクティブ枠が増えた分、米国高配当ETFの割合が減りました。

最近の市場について

7月から9月の中旬あたりまでは株式は絶好調でした。

ですが、ここ最近株式にとって悪材料が一気に顕在化してきており、株価は急落中。

• 中国恒大集団デフォルト懸念
• 債権利回り急上昇
• 債務上限引き上げ問題

短期的にはこれらの様々な要因を理由に下げ相場が続くことが予想されます。

ただ、長期投資家の僕としては、下がっているときは逆に入金力を上げるくらいの精神で今後も投資を続けたいですね。

言わずもがなですが、積立投資は株価が安いときこそ多く買えるドルコスト平均のメリットを享受できます。

合い言葉は魔人ホールド。狼狽売りだけは絶対に避けなければなりませんね。

ジュニアNISAは長期投資に最適

積立NISAの2倍の80万円分を非課税で運用できるジュニアNISAは、資産を大きく拡大するにはもってこいですね。

自分の口座とは別で運用されているため、気になっても確認するのが面倒なので狼狽売りする心配も少なく、長期運用に向いています。

それに、レバレッジ型のNASDAQ指数に連動した投資信託（通称レバナス）に投資できるのがさらなる魅力。

これは、積立NISAでは対象外銘柄のため、投資できません。

今後の破壊力に期待です。

米国高配当ETFの積み立てをストップ

米国高配当ETFへ積み立てていましたが解除しました（日本の高配当銘柄への積み立ては継続中）。

資金力がないので1株ずつ購入していましたが、それだと株価が高い時でも必ず1株購入してしまうし、かといって安いときも1株しか買わないことになり、ドルコスト平均法がうまく働きません。

配当金を受け取る際に、外国税10%に加え、国内税20.315%と二重でかなりの税金が取られてしまうのも気になるところ（外国税10%は確定申告することで戻ってきます。）。

まだまだ資産を拡大したいので、配当金も勝手に再投資してくれる投資信託のほうが我が家には合っているなと感じます。

また値頃感が出てきたら、多少の買い増しは検討したいと思います。

今後の運用方針

今後の全体の運用方針としては、この下げ相場のどこかで買い増しは狙いたいところ。
これから来る業績相場でも株価は上昇の余地が十分にあると思いますからね。

買い増しを狙うのは、主にレバナス（iFree レバレッジNASDAQ100）ですね。

自分の口座と娘のジュニアNISAと息子のジュニアNISAで、コツコツ積み立ては継続し、スポット購入でも買い増していきたいと思います。

ここは仕込みチャンス。狙っていきます。

絶対に買い増したい基準はテクニカル指標RSIを使って判断しています。

この指標は直近をベースに買われすぎか、売られすぎかを判断する指標。

【図解】RSIとは？（初心者向け）
突然妻に聞かれてうまく説明できなかったので作成しました。

活用例として、風丸さん推奨のレバナス買い増し基準を入れてみました。

素人なので間違っておればご指摘お願いします🙇‍♂️
（参考になりましたら拡散頂けると嬉しいです🤗）#投資用語#図解 pic.twitter.com/AHQKiyUwAB

— コア🐨レバナス投資用アカ (@KoaraCom2) July 5, 2021

わりと簡単な指標なので、活用してみてくださいね。

以上、株式投資全体の成績報告でした！
次回も３ヶ月後に更新予定です。

この記事があなたのお役に立ちますと幸いです。
※投資は自己責任でお願いします。

合わせて読みたい

　
▼僕も利用しているSBIネオモバイル証券は1株から日本株を購入できるので、投資初心者におすすめです。

【少額で株式投資に最適】SBIネオモバイル証券の3つの魅力を紹介

2020年9月25日

この記事はこんな方に向けて書きました。

前回更新から1年経ってしまいましたね。

投資自体はしっかりと継続しておりましたので、久々に全体の運用成績をまとめておきたいと思います。

僕の投資は誰でもじゅうぶんマネできるものだと思いますので、ぜひ参考にしてみてください。

さっそくご覧頂きましょう。

株式投資全体の運用成績（2021年6月24日）

総合では+951,358（19.53%）で、評価額は、¥4,870,238という結果でした。
※妻が運用中の講座は除いています。

前回（2020年6月）と比べると、約93万円の含み益が出ています。

コロナショックからの回復と投資金額を増やしたことで、1年前と比べると大きくリターンを得ることができています。

▼ポートフォリオをグラフで表すと、こんな感じです。

株式のウェイトが高すぎますが、追加資金を残しているので良しとしています。

妻の口座も好調らしい…

ただいま妻の口座の資産運用は妻に任せています。

積立NISAのほかに始めた日本の個別株が好調のようで、ここ1年ですでに300万円以上の利益（確定利益含む）が出ているようです。

個別株はリスクはありますが、リターンもそれなりに大きいですね。

こちらからするとヒヤヒヤですが、僕より遥かに利益が出ていることもあり、目をつむっています。

配当金もしっかり受け取っています

日本の高配当銘柄（SBIネオモバイル証券）と、米国の高配当ETFで有名なSPYD、HDV、VYMに投資しており、現在のところ、年間では約8万円の配当金が受け取れる予定です。

ただし、6月のETFの1株あたり配当金は、

• SPYD：$0.398912（前年同時期より約9%の増配）
• HDV：$0.810317（前年同時期より約3%の減配）
• VYM：$0.7523（前年同時期より約10%の減配）

と発表され、少し割高感が出てきたかなといった印象です。

レバレッジ型の投資信託を始めた

レバレッジって何？というのは調べていただくとして、NASDAQ100指数の2倍の値動きを目指す、iFree レバレッジNASDAQ100という銘柄への投資を始めました。

こちらは、積立NISA対象外の銘柄ですが、ジュニアNISAでは対象銘柄です。

• ITがインフラ化してきている
• 近い将来AI革命が起こる

このようなことが信じられない方ならやめておいたほうがいいですが、そうでないならぜひ選択肢に入れてほしい銘柄ですね。

▼本銘柄については、僕が参考にしている風丸さん（@kazemaru8082）のYouTubeリンクを貼っておきます。
レバレッジNASDAQ100でセミリタイアが現実的になる！

長期的に見れば、米国の代表的なS&P500指数とは比べ物にならないリターンが得られるでしょう。

今後の運用方針

昨年の段階では配当金月1万円を目標にしていましたが、今は高配当銘柄への投資は積極的に行っていません。

やはり、先ほど紹介したレバレッジNASDAQ100のように、まだまだしっかりと含み益を出せる銘柄に投資したほうが良いと思ったからです（レバナス仲間募集中！笑）。

今後の運用方針としては、娘のジュニアNISAと最近生まれた息子のジュニアNISAを開設して、コツコツ長期投資を続ける予定です。

次の大暴落では含み益を失っても魔人ホールドする覚悟です。

以上、第２回目の株式投資全体の成績報告でした！

この記事があなたのお役に立ちますと幸いです。
※投資は自己責任でお願いします。

お金の勉強をしたい方へ

僕は、性格的にはわりとケチケチタイプでして、特に意味もなくお金を蓄えておくことに満足していました。ところが、

• 現在のお金の価値は、どんどん下がっていく（インフレ）
• 自分だけでなく、お金にも働いてもらうこと
• お金を貯めるだけでなく、お金の使い方も大切

上記のようなことを知ってからは、お金をただ貯めるだけでなく、運用方法についても変わってきました。

こちらの「お金の大学」を読めば、あなたにも明日からすぐに取り組めることが必ずあると思います。

正しいお金の知識を身につけるきっかけにしてみてくださいね。

本当の自由を手に入れる　お金の大学

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両＠リベ大学長 朝日新聞出版 2020年06月19日

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合わせて読みたい

【少額で株式投資に最適】SBIネオモバイル証券の3つの魅力を紹介

2020年9月25日

この記事はこんな方に向けて書きました。

この度、積み立てNISA以外にも様々な投資を始めてみたので、一旦全体の投資成績をまとめておきたいと思います。

僕の運用成績を参考にして頂き、あなたもぜひ株式投資デビューを飾ってみてください。

さっそくご覧頂きましょう。

株式投資全体の運用成績（2020年6月27日）

総合では+21,028（1.43%）で、評価額は、¥1,472,077という結果でした。

積立NISA以外の投資金額は、約86万円！
僕にしては結構思いきりました！

▼ポートフォリオをグラフで表すと、こんな感じです。

この中で、僕が最近始めた投資がこの4つ。

• 日本株（SBIネオモバイル証券）
  高配当株銘柄を中心に投資
• 米国株ETF（SBI証券）
  2020年3～6月の間に、3回買付。SPYDを計200口（詳細は後述します）
• 米国債券ETF（SBI証券）
  2020年3月に買付
• その他ソーシャルレンディング事業（LENDEX）

いわゆる積立NISA以外を始めてみたわけですね。

2020年6月現在、コロナの影響で値動きが激しい日々が続いております。
新たに始めた日本株、米国株ETFの両者とも若干マイナスですね。

順に振り返りたいと思います。

日本株：SBIネオモバイル証券は正解だった

SBIネオモバイル証券は、少額から投資できるのが優秀過ぎて、まさに、株初心者の僕が求めているサービスでしたね。

僕は最近まで日本株への投資はあまり考えていませんでした。

その理由としては、次の通り。

• 売買取引の度にちまちま取られる手数料が気になっていた
• 最小購入単位100株は高額に感じる
• 米国株より利回りが劣る

しかし、ネオモバを使うと日本株でも少額から長期的に高配当株投資ができることを知ってからは、考えを改めました。

正直、ネオモバが提供するサービスは、株式投資へのハードルを驚くほど下げるサービスですね。

▼詳細は、こちらに記載しておりますので覗いてみてください。

【少額で株式投資に最適】SBIネオモバイル証券の3つの魅力を紹介

2020年9月25日

配当金は心の支えになります

実際始めてみて、ただいま投資成績はじゃっかんのマイナスですが、僕の投資先は、高配当銘柄が中心。

具体的な銘柄も教えちゃいますね。

と言っても、初心者の僕が解説するより、こちらの動画を見て頂いたほうが納得いただけるかと。

▼既に配当金もいくつか頂いており、これは以外にも心の支えになりますね。

僕の場合、投資国が米国に偏り過ぎているので、リスク分散にもなることも見逃せないポイント。

デメリットは、やたらと配当金通知の封筒が届くこと！

デメリットがあるとすれば・・・やたらと配当金通知の封筒が届くことですね。

まあこれも半分ネタのようなデメリットですね。
開封すると配当金額が確認できますので、全然悪いものではないです。

口座登録が面倒に感じている方！

▼こちらを見ながら行えば、すぐに登録できますのでご活用ください。

【簡単6ステップ】ネオモバの口座開設手順を一から分かりやすく解説

2020年7月3日

米国株ETF：ドル建てで買い付けにチャレンジ

僕は積立NISAでインデックス投資をコツコツ積み立てていますので、ETFは「SPYD」という、いわゆる高配当銘柄の寄せ集めパックを中心にドル建てで購入。

投資を行っていく中でも、配当金の存在によって資産が増えていることを実感したかったので、これにしました。

あとは、株の割合が多すぎるので、債券ETFを少々ですね。

もう少し債券の割合を増やしたほうがバランスがいいのでしょうが、追加資金は再び株価が暴落したときのために現金で持っておきます。

SBI証券で米国株ETFを選んだ理由

僕がSBI証券で米国株ETFを買い付ける方法を選択したのは、以下のメリットが魅力に感じたからですね。

• 投資信託、ウェルスナビなどのAIロボアドバイザーに比べて、最も手数料や信託報酬が低いから
• 自動で定期買付も可能

1つ目のメリットは、例えば、この調子で100万円以上投資することになれば、ウェルスナビの場合の運用コストとは、年間で万単位で変わってきます。

但し！

SBI証券の手数料のシステム上、ざっくり60万円以上は投資しないと、たとえ直接買い付けと言えど、手数料が結構取られるんですよ～。

上記の3回に分けて、SPYDを計200口、60万円ほど購入しましたが、手数料的にはまとめて購入したほうがお得でしたね。

手数料に関しては、以下の比較記事を参考ください。

その他はソーシャルレンディング事業への投資

こちらは、「LENDEX（レンデックス）」という不動産事業を取り扱う仲介会社に少しだけ投資。

この投資は、正直…面倒ですね！

• メールで案件への募集開始日時の連絡がくるが、その都度応募しないといけない。
• 応募は先着順だが、人気があってすぐに応募金額に達してしまい応募できない。

先着順の応募にあたって投資できれば、安定したリターンを得られますが、いかんせんそれまでのハードルが高い…

時間的余裕のないサラリーマンにとっては、ちょっと厳しいかも。

▼気になる方は、こちらにまとめておりますので、参考ください。

【評判・口コミ・運用実績】LENDEX（レンデックス）のすべてを公開！

2022年4月29日

今後の運用方針

ひとまずの目標は、米国株ETFを中心に配当金で月1万円を目指したいですね。
（それを実現するためには投資額でいうと、400万円以上は必要になってきます）

とはいえ、ご存知のとおり、ただいま株価の乱高下が続いています。
そして、コロナの影響はまだまだ世界的に長引くことが予想されます。

次なる資金投入は慎重に、かつ納得できるところまで下がったときには、しっかり資金投入していきたいところですね。

以上、記念すべき第一回目の株式投資全体の成績報告でした！
この記事があなたのお役に立ちますと幸いです。

お金の勉強をしたい方へ

僕は、性格的にはわりとケチケチタイプでして、特に意味もなくお金を蓄えておくことに満足していました。

ところが、

• 現在のお金の価値は、どんどん下がっていく（インフレ）
• 自分だけでなく、お金にも働いてもらうこと
• お金を貯めるだけでなく、お金の使い方も大切

上記のようなことを知ってからは、お金をただ貯めるだけでなく、運用方法についても変わってきました。

こちらの「お金の大学」を読めば、あなたにも明日からすぐに取り組めることが必ずあると思います。

正しいお金の知識を身につけるきっかけにしてみてくださいね。

本当の自由を手に入れる　お金の大学

posted with ヨメレバ

両＠リベ大学長 朝日新聞出版 2020年06月19日

楽天ブックス

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合わせて読みたい

【少額で株式投資に最適】SBIネオモバイル証券の3つの魅力を紹介

2020年9月25日

【2020年6月】積立NISAの運用成績と投資銘柄をブログで公開

2020年7月14日

そんな要望に応える記事を書きました。

2019年5月から運用を開始した積立NISA。

今のところ、めんどくさがりの僕にはぴったりな「超シンプル資産構築術」となっています。

これまでの運用成績を振り返るとともに、「超シンプル資産構築術」の秘密も公開いたします。

執筆者情報

僕の情報です。
似たような人物だと運用イメージがしやすいかと思いますので、ご参考までに！

• 30代
• 職種：SE・プログラマー
• 年収：400万円台の凡人サラリーマン
• 投資歴：投資信託5年以上、株取引1年

【2020年6月】積立NISAの2年目の運用成績をブログで公開

僕は楽天証券で「楽天・全米株式インデックスファンド（通称、楽天VTI）」だけに積み立てています。

前回（2020年3月）は、コロナで大打撃を受けた積立NISAでしたが、今回はどうなっているでしょうか？

さっそく、一緒に確認していきましょう。

積立NISA運用成績（2020年6月27日時点）

なんとかプラス圏に戻ってきました！

前回からこんなにも早く反発することになるとは思いもしていなかったですね。

妻も積立NISAを始めています

2020年2月より、妻もSBI証券で積立NISAを始めました。

投資銘柄は、こちらも米国全体に投資する「eMAXIS Slim米国株式（S&P500）」です。

▼夫婦の成績を一覧表にまとめました。リアルな数字をお届けしましょう！

トータルで、+29,769円（4.16%）となりました。

コアラ～。コロナの最中でもしっかりプラスになってるよ～♪

はじめは投資に疑心暗鬼だった妻も、今となっては、

「なんでもっと早くはじめなかったんだ」とよく言っています。

今回、妻が積立NISAを始めたことにより、投資全般に興味を持ってくれたことが何よりも収穫だと感じています。

積立NISAを始める際、本や動画などを紹介しても見てくれなかったので、

• 20年後、どれくらいのリターンが望めるのかを説明
• 僕の運用成績を見せた
• 老後の生活資金について話し合い
• 税制面で優遇があること、そして活用しないと何の恩恵も受けられないことを説明
• 複利の効果についてざっくり説明
• アレクサに「今日のダウ平均は？」と毎日僕が聞き、少しずつ株価に触れてもらった

上記のようなことを時間をかけて行いました。

パートナーにも始めてほしいと思っている方は、参考までに。

とはいえまだまだ値動きは激しい

世界的に株価はまだまだ値動きが激しいです。

今回の成績も6月初旬のころであれば、トータルリターンは10%を超えていました。

積立NISAの期間である20年という超長期的に見れば気にしていませんが、それでもこの先再びマイナス圏に陥ることは免れないと思います。

僕のスタンスとしては、変わらずこちらに記載した鉄則に従うつもりです。

>>つみたてNISA 投資信託における3つの投資鉄則【もはや使わなきゃ損】

運用成績の推移

運用成績の推移です。

▼前回記事（2020年3月29日時点）からだと、推移はこんな感じ。
※こちらは夫コアラの運用推移です。

3月から一気に戻ってきたのがよく分かりますね。

僕の積立NISA投資銘柄について

僕の積立NISAの投資銘柄は1つだけです。 超シンプルな資産運用がウリですね。

積立NISAにおける僕の唯一の投資信託銘柄、「楽天・全米株式インデックスファンド（通称、楽天VTI）」を簡単に紹介します。

楽天・全米株式インデックスファンド（通称、楽天VTI）の特徴

楽天VTIの特徴は以下のとおり。

• 米国株式市場の大型株から小型株までを網羅している
• その数なんと、約4000銘柄

つまり、これひとつでまるっと米国株が買えちゃうんです。

僕は積立NISAに関して言えば、これひとつでじゅうぶん分散投資になっていると考えています。

そのほか積立NISAに関しては、以下の2つをおさえて検討してみてください。

• 債券などは含めずに株式だけで構成されているもの
• 短期的にみると落ち込むときがあったとしても、長期的な目線（20年以上）でみるとリターンが望めるもの

▼より詳しい記事はこちら

つみたてNISA 投資信託における3つの投資鉄則【もはや使わなきゃ損】

2020年3月29日

将来の期待リターン

楽天VTIは過去の成績から考えて、年率約7%の利回りが期待できます。

僕は積立NISAでは年率5%で見積もっています。

▼楽天証券の積立かんたんシミュレーションの結果です

これだけで老後資金は安泰・・・とまではいかないかもですが、確実に大きな支えになりますね。

積立NISAは楽天ポイント、カード決済利用が最強の組み合わせ！

今のところ、積立NISAは楽天ポイントと楽天カードが最強の組み合わせですね。

• 積立注文を毎日注文に設定する
• 「ポイント利用」設定にしておく
• 33,333円に満たない不足分を「楽天クレジットカード決済」にする

これで投資額の毎月1%程度をポイントで賄えるので、毎月の投資額は実質33,000円以下にできます。

＼ 年会費永年無料！／

楽天カードのお申込みはこちら

ポイントを投資に回せる楽天証券はすごくお得ですよね！

ポイントを利用しながらコツコツ積み上げていきましょう。 と言っても一回設定すれば、自動でやってくれます。

積立NISAの運用成績と投資銘柄をブログで公開 まとめ

これから始める人のために、積立NISAについて今回お伝えした内容をまとめておきます。

• 年率5%で総額1,370万円になる見込み
• 積立NISAは老後資金の準備に適したシステム
• 積立NISAはシンプル投資でいい
• 現状、楽天ポイント、カード決済利用が最強の組み合わせ
• コツコツ積み上げることが大事（と言ってもほぼ全自動）

今後も運用報告は四半期ペースで行っていく予定です。
次回は、2020年9月末頃ですね。

お金の勉強をしたい方へ

僕は、性格的にはわりとケチケチタイプでして、特に意味もなくお金を蓄えておくことに満足していました。

ところが、

• 現在のお金の価値は、どんどん下がっていく（インフレ）
• 自分だけでなく、お金にも働いてもらうこと
• お金を貯めるだけでなく、お金の使い方も大切

上記のようなことを知ってからは、お金をただ貯めるだけでなく、運用方法についても変わってきました。

こちらの「お金の大学」を読めば、あなたにも明日からすぐに取り組めることが必ずあると思います。

正しいお金の知識を身につけるきっかけにしてみてくださいね。

本当の自由を手に入れる　お金の大学

posted with ヨメレバ

両＠リベ大学長 朝日新聞出版 2020年06月19日

楽天ブックス

Amazon

Kindle

積立NISA以外にも投資を始めました

実は、コロナショックの最中に、日本株と米国株ETF投資にもチャレンジしました。

• 積立NISAは既に始めている
• 余力資金で株式投資を始めてみたい
• 投資している人の運用成績やポートフォリオを知りたい

▼そんな方は、ぜひこちらもご覧ください。

【2020年6月】株式投資の運用成績をブログで公開

2020年8月1日

そんな要望に応える記事を書きました。

2019年5月から運用を開始した積立NISA。

今のところ、めんどくさがりの僕にはぴったりな「超シンプル資産構築術」となっています。

これまでの運用成績を振り返るとともに、「超シンプル資産構築術」の秘密も公開いたします。

執筆者情報

僕の情報です。
似たような人物だと運用イメージがしやすいかと思いますので、ご参考までに！

• 30代前半
• 職種：SE・プログラマー
• 年収：一般的な会社員程度
• 投資歴：投資信託5年以上、株取引1年

さっそく見ていきましょう。

【2020年3月】積立NISAの2年目の運用成績をブログで公開

僕は楽天証券で「楽天・全米株式インデックスファンド（通称、楽天VTI）」だけに積み立てています。

さっそく、順調に積み立てられているか一緒に確認してみましょう。

積立NISA運用成績（2020年3月29日時点）

はい、運用2年目にしていきなり恐れていたことが起こりましたね。

今回は、世界的に大流行中のコロナウィルスの影響を株価ももろに受けましたね。

歴代のリーマンショックなどと比べても、一時的な下がり幅はもはや異常です。

今回のブログ記事は、この出来事を忘れないためにもしっかり残しておきたいと思います。

積立NISAの投資鉄則

今回はコロナショックによる大打撃を受けましたが、積立NISAにおける僕の投資鉄則には変わりありません。

今回のブログ記事では一番ここが言いたいことですね。

運用成績の推移

コロナショックに伴い、トータルリターンが急激にマイナスに落ち込んでいく様子が分かりますね。

前回記事（2019年12月26日時点）からだと、推移はこんな感じ。

前回から投資した元金は増えているのに、評価金額は減っていますね。。。

投資元金はまだまだ少ないです。 基準価額が下がっている間にしっかり積み立てていきたいですね！

僕の積立NISA投資銘柄について

僕の積立NISAの投資銘柄は1つだけです。 超シンプルな資産運用がウリですね。

積立NISAにおける僕の唯一の投資信託銘柄、「楽天・全米株式インデックスファンド（通称、楽天VTI）」を簡単に紹介します。

楽天・全米株式インデックスファンド（通称、楽天VTI）の特徴

楽天VTIの特徴は以下のとおり。

• 米国株式市場の大型株から小型株までを網羅している
• その数なんと、約4000銘柄

つまり、これひとつでまるっと米国株が買えちゃうんです。

僕は積立NISAに関して言えば、これひとつでじゅうぶん分散投資になっていると考えています。

不安な方は全世界に投資できる、「楽天・全世界株式インデックスファンド」でもいいですが、過去の成績をみると全米のみのほうが運用利率が高いです。

そのほか積立NISAに関しては、以下の2つをおさえて検討してみてください。

• 債券などは含めずに株式だけで構成されているもの
• 短期的にみると落ち込むときがあったとしても、長期的な目線（20年以上）でみるとリターンが望めるもの

より詳しい記事はこちら↓

つみたてNISA 投資信託における3つの投資鉄則【もはや使わなきゃ損】

2020年3月29日

将来の期待リターン

楽天VTIは過去の成績から考えて、年率約7%の利回りが期待できます。

僕は積立NISAでは年率5%で見積もっています。
20年間積み立てると、元金約800万円に対して、運用収益が約570万円、合計1,370万円にも及ぶ計算になりますね。

楽天証券の積立かんたんシミュレーションの結果です↓

これだけで老後資金は安泰・・・とまではいかないかもですが、確実に大きな支えになりますね。

積立NISAは楽天ポイント、カード決済利用が最強の組み合わせ！

今のところ、積立NISAは楽天ポイントと楽天カードが最強の組み合わせですね。

• 積立注文を毎日注文に設定する
• 「ポイント利用」設定にしておく
• 33,333円に満たない不足分を「楽天クレジットカード決済」にする

これで投資額の毎月1%程度をポイントで賄えるので、毎月の投資額は実質33,000円以下にできます。

＼ 年会費永年無料！／

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ポイントを投資に回せる楽天証券はすごくお得ですよね！

【追記】
2019年7月からSBI証券でも投信積立でTポイントが貯まるようになっていました！
両社のどちらで始めるか迷っている方は参考にしてみてください！
＝＝＝＞変えて正解！?つみたてNISA口座をSBIから楽天証券に変更

ポイントを利用しながらコツコツ積み上げていきましょう。 と言っても一回設定すれば、自動でやってくれます。

積立NISAの運用成績と投資銘柄をブログで公開 まとめ

これから始める人のために、積立NISAについて今回お伝えした内容をまとめておきます。

• 年率5%で総額1,370万円になる見込み
• 積立NISAは老後資金の準備に適したシステム
• 積立NISAはシンプル投資でいい
• 現状、楽天ポイント、カード決済利用が最強の組み合わせ
• コツコツ積み上げることが大事（と言ってもほぼ全自動）

今後も運用報告は四半期ペースで行っていく予定です。

次回からは、2020年2月よりSBI証券で積立NISAを始めた妻の運用成績も公開予定です。

▼運用成績を更新しました。

【2020年6月】積立NISAの運用成績と投資銘柄をブログで公開

2020年7月14日

Twitter（@KoaraCom）でも情報発信しております。
お気軽にフォローまたは感想をツイートください^^

2019年5月から運用を開始したつみたてNISA。

今のところ、めんどくさがりの僕にはぴったりな「超シンプル資産構築術」となっています。

これまでの運用成績を振り返るとともに、「超シンプル資産構築術」の秘密も公開いたします。

つみたてNISA1年目の運用成績

楽天証券で「楽天・全米株式インデックスファンド（通称、楽天VTI）」だけに積み立てています。

早速、順調に積み立てられているか一緒に確認してみましょう。

つみたてNISA運用成績（2019年12月26日時点）

投資額がまだまだ少ないですが、利率からみてかなり順調というか、良すぎるくらいですね。

普通預金の金利が年0.001%と比べると一目瞭然かと思います。

ただし、投資に詳しくない方のために言っておくと、決してこの先このような利率で資産が増え続けるというふうには捉えないでくださいね。

運用成績の推移

2019年5月の途中から始めたので、今年に限っては月あたりの投資金額が少し多くなっていました。

来年以降は、毎月約33,333円ずつ積み立てられる予定です。

まだ運用1年目ということもあり、投資元金と評価金額の差があまりないですね。

それでも2019年11月あたりから、米国経済指標が右肩上がりに伸びたことは、楽天VTIにも好影響を与えたようです。

僕のつみたてNISA投資銘柄について

僕のつみたてNISAの投資銘柄は1つだけです。
超シンプルな資産運用がウリですね。

つみたてNISAにおける僕の唯一の投資信託銘柄、「楽天・全米株式インデックスファンド（通称、楽天VTI）」を簡単に紹介します。

楽天・全米株式インデックスファンド（通称、楽天VTI）の特徴

楽天VTIの特徴は以下のとおり。

• 米国株式市場の大型株から小型株までを網羅している
• その数なんと、約4000銘柄

つまり、これひとつでまるっと米国株が買えちゃうんです。

僕はつみたてNISAに関して言えば、これひとつでじゅうぶん分散投資になっていると考えています。

不安な方は全世界に投資できる、「楽天・全世界株式インデックスファンド」でもいいですが、過去の成績をみると全米のみのほうが運用利率が高いです。

そのほかつみたてNISAに関しては、以下の2つをおさえて検討してみてください。

• 債券などは含めずに株式だけで構成されているもの
• 短期的にみると落ち込むときがあったとしても、長期的な目線（20年以上）でみるとリターンが望めるもの

より詳しい記事はこちら↓

つみたてNISA 投資信託における3つの投資鉄則【もはや使わなきゃ損】

2020年3月29日

将来の期待リターン

はじめに申し上げたとおり、今年1年の運用利回りは良すぎます。

それでも、楽天VTIは過去の成績から考えて、年率約7%の利回りが期待できます。

僕はつみたてNISAでは年率5%で見積もっています。
20年間積み立てると、元金約800万円に対して、運用収益が約570万円、合計1370万円にも及ぶ計算になりますね。

楽天証券の積立かんたんシミュレーションの結果です↓

これだけで老後資金は安泰・・・とまではいかないかもですが、この事実はぜひおさえて頂ければと思います。

つみたてNISAは楽天ポイント、カード決済利用が最強の組み合わせ！

今のところ、つみたてNISAは楽天ポイントと楽天カード決済利用が最強の組み合わせですね。

• 積立注文を毎日注文に設定する
• 「ポイント利用」設定にしておく
• 33,333円に満たない不足分を「楽天クレジットカード決済」にする

これで投資額の毎月1%程度をポイントで賄えるので、毎月の投資額は実質33,000円以下にできます。

＼年会費無料の楽天クレジットカード／

ポイントを投資に回せる楽天証券はすごくお得ですよね！

【追記】
2019年7月からSBI証券でも投信積立でTポイントが貯まるようになっていました！
両社のどちらで始めるか迷っている方は参考にしてみてください！
＝＝＝＞変えて正解！?つみたてNISA口座をSBIから楽天証券に変更

ポイントを利用しながらコツコツ積み上げていきましょう。

と言っても一回設定すれば、自動でやってくれます。

つみたてNISA まとめ

これから始める人のために、つみたてNISAについて今回お伝えした内容をまとめておきます。

• 年率5%で総額1,370万円になる見込み
• つみたてNISAは老後資金の準備に適したシステム
• つみたてNISAはシンプル投資でいい
• 現状、楽天ポイント、カード決済利用が最強の組み合わせ
• コツコツ積み上げることが大事（と言ってもほぼ全自動）

今後の運用報告は四半期ペースで行っていく予定です。

この記事が少しでも役に立ったという方、質問がある方は下のツイートボタンよりお気軽にどうぞ^^