変えて正解!?つみたてNISA口座をSBIから楽天証券に変更

変えて正解!?つみたてNISA口座をSBI証券から楽天証券に変更した結果 つみたてNISA

この記事はこのような方におすすめです。

  • つみたてNISAを始めたい
  • 既にSBI証券で口座を開設していた
  • もうひとつの大手である楽天証券とどちらが良いか知りたい
コアラ
こんにちは、コアラ()です。
つみたてNISAを始めようとした当時の僕と同じような方ですね。

本記事を読めば、僕がつみたてNISAを始めるために、NISA口座を楽天証券に移した理由とその結果どうだったかが分かります。

 

はじめに僕の結論は、「今となってはどちらでもいいのでは?」となります。

このあたり、SBI証券と比較して解説していきますね。

 

どの証券会社で開設するか迷っている方の一役買うことができますと幸いです。

つみたてNISA口座をSBIから楽天証券に変更にいたるまで

まずは、僕がつみたてNISA口座をSBIから楽天証券に変更した経緯をご覧ください。

  • 【背景】NISAからつみたてNISAに変更したかった
  • 【変更理由】カード決済利用でポイント投資できるから

順に説明します。

【背景】NISAからつみたてNISAに変更したかった

投信積立
 

僕はもともと8年前、NISA制度が作られた頃にSBI証券で通常のNISA口座を開設していました。

そこで株の取引をやってみたりはしましたが、老後資金のために長期的に運用できるつみたてNISAに優位性を感じてきたんです。

 

投信積立はほとんどほったらかし

基本的に投信積立(投資信託の積み立て)というのはほとんどほったらかしでいいですからね。

多少面倒でも、メリットが明らかにある証券会社を一度探してみることにしました。

 

そこで当時、他の証券会社より明らかにメリットのある楽天証券を発見しました。

【変更理由】楽天証券はカード決済利用でポイント投資できるから

あなたは楽天をよく利用されますか?

楽天って1%ポイント還元(100円につき1ポイント)でポイント増額イベントなどもあって、ポイントがザクザク貯まりますよね!

 

実は楽天証券では、投信積立をおこなうことで、「楽天スーパーポイント」を貯められるんです!

以下が楽天証券の主な特徴です。

  • 投信積立に楽天カード決済が利用可能。1%ポイントがもらえる
  • ポイントを使って投資信託が買える

 

つみたてNISA枠は年間40万円までなので、月33,333円ずつ積み立てていきます。

それがポイント投資をすることで、投資額の毎月1%程度をポイントで賄えるので、毎月の投資額は実質33,000円以下にできます。

コアラ
自動で積み立てておくだけで1%ポイントがもらえて、しかもそのポイントを投資に使えるなんて!

これは変えない手はない!と判断しました。

【変更した結果】楽天スーパーポイントが投信積立に回せていることを確認!

実際に、楽天証券の入出金履歴より楽天スーパーポイントが投信積立に回せているか確認してみました。
※画質が悪く申し訳ございません。

コアラ
2019/12/13に、394ポイント積み立てに使用されていることを確認!

SBI証券でもTポイントが貯まるようになった!

楽天証券に対抗してなのか、2019年7月からSBI証券でも投信積立でTポイントが貯まるようになっていました。

==>【公式】SBI証券のTポイント投資のページ

【主な特徴】
投信積立による月間平均保有額の1,000万円未満なら、年率0.1%相当のポイント
コアラ
これだと、仮に400万積み立てたとすると、
400万円 × 0.1% ÷ 12ヶ月 ≒ 333ポイント!

楽天証券と変わらないくらい貯まるのでは!?

SBI証券は運用中の保有額に応じてとなっていて単純な比較が難しいですが、楽天証券とのポイントを比較しても大差なさそうですね。

【結論】楽天証券とSBI証券はお好みで

前述のとおり投信積立で貯まるポイントは、両社にそこまで差がなくなりました。

どちらがいいかについては、もうこれはお好みですね。
投信銘柄についても両社によい銘柄がありますので大丈夫かと。

こんな感じで決めちゃっていいと思います。

  • 楽天のサービスを良く利用する ➡『 楽天証券 』
  • Tポイントが貯まるサービスを良く利用する ➡『 SBI証券 』
コアラ
当時はSBI証券にTポイント投資サービスはなかったので楽天証券一択でしたね。

僕はよく楽天のサービスを利用するので、楽天に変えて正解だったかな。

 

どちらか白黒はっきりつけたい!と言う方は、こちらの記事が参考になるかもしれないので紹介しておきます。

==>楽天証券とSBI証券はどちらがいい?iDeCo(イデコ)、つみたてNISA、ポイントなど比較

【注意】楽天証券への変更には時間がかかる

NISA口座はもちろん1人1つまでです。

したがってSBI証券から楽天証券に変更するためには、以下の手順を行う必要があります。

  1. 楽天証券口座を持っていない場合は口座開設
  2. SBI証券のNISA口座を解約
  3. 解約完了後、楽天証券にてつみたてNISA口座を開設

SBI証券のNISA口座を解約しなければ、楽天証券にて開設できない分、時間がかかりますね。

僕の場合は大体3週間くらいはかかりました。

コアラ
「一刻もはやくつみたてNISAを始めたい!」と言うのであれば、そのままSBI証券で運用もアリかも。

変えて正解!?つみたてNISA口座をSBIから楽天証券に変更 まとめ

僕がつみたてNISAを開始したときは、確かに楽天証券一択でした。

しかし、ポイントの恩恵がそこまで大差なくなった分、よく利用するほうで開設しておいて問題ないかと思います。

最後に本記事のまとめです。

コアラのまとめ
  • 投信積立により、楽天証券、SBI証券どちらもポイント投資可能
  • つみたてNISAは、楽天証券、SBI証券のどちらかお好みで
  • 楽天のサービスを良く利用する ➡『 楽天証券 』
  • Tポイントが貯まるサービスを良く利用する ➡『 SBI証券 』

 

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