この記事はこんな方に向けて書きました。

2021年最後の収支結果の確認です。

僕の投資は幅広く手がけておりますが、部分的には誰でもじゅうぶんマネできるものだと思いますので、ぜひ参考にしてみてください。

さっそくご覧頂きましょう。

株式投資全体の運用成績（2021年9月30日）

総合では+1,684,323（16.64%）で、評価額は、¥7,869,602という結果でした。
※妻が運用中の口座は除いています。仮想通貨口座も少額のため除いています。

前回（2021年9月）と比べると、約68万円の含み益が出ています。

▼前回からの我が家での主な投資イベント

• 調整期間中にレバナス、個別株に投資
• 積立NISA、ジュニアNISAは満額積立完了

10月から株式市場全体が怒涛の追い上げを見せ、調整はあったものの、大きく上昇したまま年末を迎えることができましたね。

▼ポートフォリオをグラフで表すと、こんな感じです。

前回から比べると、ジュニアNISA（投資信託）とアクティブ枠が増えた分、米国高配当ETFの割合が減りました。

最近の市場について

9、10月の調整はなんのその。

すぐに株価は回復し、S&P500、NASDAQ指数共に最高値を更新。

しばらく下げ相場が続くかなという予想は杞憂に終わりました。

調整期間中にレバナスと個別株を50万円ほど買い増しできました。

ハイパーグロース株を中心に購入した個別株は現在-6万ほどの損失…今後は米国の利上げ局面を迎えるため、しばらく損失を抱えることになりそうです。

個別株はあくまで遊びの範囲で、金額は50万円までと決めて運用したいと思います。

NISA制度は使わなきゃ損

基本的に初心者投資家さんは、ここをまずクリアしてほしいと僕は思います。

• 株式市場に参加すること
• NISA制度をしっかり利用すること

というのも、昼のニュース番組でたまたま投資についてのコーナーがあり、会社の後輩と投資について話す機会がありました。

後輩も日本株のみで構成される投資信託に1万円だけ投資していたそうで、聞いてみると、

• 長期は読めないのでNISAとかは使いたくない…
• 日本なら短期的には政治的なニュースなどで読める

という回答が。

うーん。これはそもそもNISA制度を正しく理解してなさそう…と思い、積立NISAについては簡単に紹介しておきました。

これだけ情報が溢れていても、やはりまだ知らない人がいるもんだなと改めて思いました。

せっかく株式市場に参加したのだから、時間を味方につけて投資を続けてほしいですね。

今後の運用方針

まずは2022年分のジュニアNISA口座への投資ですよね。

実は投資信託は受け渡し日の関係で、2021年12月24日時点で来年のジュニアNISA口座枠での投資が可能となっておりました。

さっそく僕も、娘、息子共にレバナス（iFree レバレッジNASDAQ100）へ計160万円一括で投資を行いました。

え？積み立てでなくて大丈夫なの？

これについては、年初に一括でNISA枠を投資した場合と調整局面で再投資した場合とでは、そこまで大差ないです。というか、寧ろ一括投資のほうが勝率が高いという結果でした。

▼自分で検証したわけではないので、こちら参考ください。

でも暴落がきたらどうするの？

これについては、余力があれば自分の口座で買い増しを検討したいと思います。

絶対に買い増したい基準はテクニカル指標RSIを使って判断しています。

この指標は直近をベースに買われすぎか、売られすぎかを判断する指標。

【図解】RSIとは？（初心者向け）
突然妻に聞かれてうまく説明できなかったので作成しました。

活用例として、風丸さん推奨のレバナス買い増し基準を入れてみました。

素人なので間違っておればご指摘お願いします🙇‍♂️
（参考になりましたら拡散頂けると嬉しいです🤗）#投資用語#図解 pic.twitter.com/AHQKiyUwAB

— コア🐨レバナス投資用アカ (@KoaraCom2) July 5, 2021

わりと簡単な指標なので、活用してみてくださいね。

以上、株式投資全体の成績報告でした！
次回も３ヶ月後に更新予定です。

この記事があなたのお役に立ちますと幸いです。
※投資は自己責任でお願いします。

合わせて読みたい

　
▼僕も利用しているSBIネオモバイル証券は1株から日本株を購入できるので、投資初心者におすすめです。

【少額で株式投資に最適】SBIネオモバイル証券の3つの魅力を紹介

2020年9月25日

この記事はこんな方に向けて書きました。

前回の更新から３ヶ月なので、ちょうど四半期にあたりますね。

今回もしっかり利益が出ているのか確認していきたいと思います。

僕の投資は幅広く手がけておりますが、部分的には誰でもじゅうぶんマネできるものだと思いますので、ぜひ参考にしてみてください。

さっそくご覧頂きましょう。

株式投資全体の運用成績（2021年9月30日）

総合では+1,004,061（16.64%）で、評価額は、¥6,033,189という結果でした。
※妻が運用中の口座は除いています。仮想通貨口座も少額のため除いています。

前回（2021年6月）と比べると、約5万円の含み益が出ています。

▼前回からの我が家での主な投資イベント

• 息子出産に伴い、ジュニアNISAを開設
• 米国個別株にも投資（少額の予定）
• 米国高配当株への投資は中断

8月までは好調でしたが、9月後半から米国市場全体が急落した影響をもろに受けましたね。

▼ポートフォリオをグラフで表すと、こんな感じです。

前回から比べると、ジュニアNISA（投資信託）とアクティブ枠が増えた分、米国高配当ETFの割合が減りました。

最近の市場について

7月から9月の中旬あたりまでは株式は絶好調でした。

ですが、ここ最近株式にとって悪材料が一気に顕在化してきており、株価は急落中。

• 中国恒大集団デフォルト懸念
• 債権利回り急上昇
• 債務上限引き上げ問題

短期的にはこれらの様々な要因を理由に下げ相場が続くことが予想されます。

ただ、長期投資家の僕としては、下がっているときは逆に入金力を上げるくらいの精神で今後も投資を続けたいですね。

言わずもがなですが、積立投資は株価が安いときこそ多く買えるドルコスト平均のメリットを享受できます。

合い言葉は魔人ホールド。狼狽売りだけは絶対に避けなければなりませんね。

ジュニアNISAは長期投資に最適

積立NISAの2倍の80万円分を非課税で運用できるジュニアNISAは、資産を大きく拡大するにはもってこいですね。

自分の口座とは別で運用されているため、気になっても確認するのが面倒なので狼狽売りする心配も少なく、長期運用に向いています。

それに、レバレッジ型のNASDAQ指数に連動した投資信託（通称レバナス）に投資できるのがさらなる魅力。

これは、積立NISAでは対象外銘柄のため、投資できません。

今後の破壊力に期待です。

米国高配当ETFの積み立てをストップ

米国高配当ETFへ積み立てていましたが解除しました（日本の高配当銘柄への積み立ては継続中）。

資金力がないので1株ずつ購入していましたが、それだと株価が高い時でも必ず1株購入してしまうし、かといって安いときも1株しか買わないことになり、ドルコスト平均法がうまく働きません。

配当金を受け取る際に、外国税10%に加え、国内税20.315%と二重でかなりの税金が取られてしまうのも気になるところ（外国税10%は確定申告することで戻ってきます。）。

まだまだ資産を拡大したいので、配当金も勝手に再投資してくれる投資信託のほうが我が家には合っているなと感じます。

また値頃感が出てきたら、多少の買い増しは検討したいと思います。

今後の運用方針

今後の全体の運用方針としては、この下げ相場のどこかで買い増しは狙いたいところ。
これから来る業績相場でも株価は上昇の余地が十分にあると思いますからね。

買い増しを狙うのは、主にレバナス（iFree レバレッジNASDAQ100）ですね。

自分の口座と娘のジュニアNISAと息子のジュニアNISAで、コツコツ積み立ては継続し、スポット購入でも買い増していきたいと思います。

ここは仕込みチャンス。狙っていきます。

絶対に買い増したい基準はテクニカル指標RSIを使って判断しています。

この指標は直近をベースに買われすぎか、売られすぎかを判断する指標。

【図解】RSIとは？（初心者向け）
突然妻に聞かれてうまく説明できなかったので作成しました。

活用例として、風丸さん推奨のレバナス買い増し基準を入れてみました。

素人なので間違っておればご指摘お願いします🙇‍♂️
（参考になりましたら拡散頂けると嬉しいです🤗）#投資用語#図解 pic.twitter.com/AHQKiyUwAB

— コア🐨レバナス投資用アカ (@KoaraCom2) July 5, 2021

わりと簡単な指標なので、活用してみてくださいね。

以上、株式投資全体の成績報告でした！
次回も３ヶ月後に更新予定です。

この記事があなたのお役に立ちますと幸いです。
※投資は自己責任でお願いします。

合わせて読みたい

　
▼僕も利用しているSBIネオモバイル証券は1株から日本株を購入できるので、投資初心者におすすめです。

【少額で株式投資に最適】SBIネオモバイル証券の3つの魅力を紹介

2020年9月25日

この記事はこんな方に向けて書きました。

前回更新から1年経ってしまいましたね。

投資自体はしっかりと継続しておりましたので、久々に全体の運用成績をまとめておきたいと思います。

僕の投資は誰でもじゅうぶんマネできるものだと思いますので、ぜひ参考にしてみてください。

さっそくご覧頂きましょう。

株式投資全体の運用成績（2021年6月24日）

総合では+951,358（19.53%）で、評価額は、¥4,870,238という結果でした。
※妻が運用中の講座は除いています。

前回（2020年6月）と比べると、約93万円の含み益が出ています。

コロナショックからの回復と投資金額を増やしたことで、1年前と比べると大きくリターンを得ることができています。

▼ポートフォリオをグラフで表すと、こんな感じです。

株式のウェイトが高すぎますが、追加資金を残しているので良しとしています。

妻の口座も好調らしい…

ただいま妻の口座の資産運用は妻に任せています。

積立NISAのほかに始めた日本の個別株が好調のようで、ここ1年ですでに300万円以上の利益（確定利益含む）が出ているようです。

個別株はリスクはありますが、リターンもそれなりに大きいですね。

こちらからするとヒヤヒヤですが、僕より遥かに利益が出ていることもあり、目をつむっています。

配当金もしっかり受け取っています

日本の高配当銘柄（SBIネオモバイル証券）と、米国の高配当ETFで有名なSPYD、HDV、VYMに投資しており、現在のところ、年間では約8万円の配当金が受け取れる予定です。

ただし、6月のETFの1株あたり配当金は、

• SPYD：$0.398912（前年同時期より約9%の増配）
• HDV：$0.810317（前年同時期より約3%の減配）
• VYM：$0.7523（前年同時期より約10%の減配）

と発表され、少し割高感が出てきたかなといった印象です。

レバレッジ型の投資信託を始めた

レバレッジって何？というのは調べていただくとして、NASDAQ100指数の2倍の値動きを目指す、iFree レバレッジNASDAQ100という銘柄への投資を始めました。

こちらは、積立NISA対象外の銘柄ですが、ジュニアNISAでは対象銘柄です。

• ITがインフラ化してきている
• 近い将来AI革命が起こる

このようなことが信じられない方ならやめておいたほうがいいですが、そうでないならぜひ選択肢に入れてほしい銘柄ですね。

▼本銘柄については、僕が参考にしている風丸さん（@kazemaru8082）のYouTubeリンクを貼っておきます。
レバレッジNASDAQ100でセミリタイアが現実的になる！

長期的に見れば、米国の代表的なS&P500指数とは比べ物にならないリターンが得られるでしょう。

今後の運用方針

昨年の段階では配当金月1万円を目標にしていましたが、今は高配当銘柄への投資は積極的に行っていません。

やはり、先ほど紹介したレバレッジNASDAQ100のように、まだまだしっかりと含み益を出せる銘柄に投資したほうが良いと思ったからです（レバナス仲間募集中！笑）。

今後の運用方針としては、娘のジュニアNISAと最近生まれた息子のジュニアNISAを開設して、コツコツ長期投資を続ける予定です。

次の大暴落では含み益を失っても魔人ホールドする覚悟です。

以上、第２回目の株式投資全体の成績報告でした！

この記事があなたのお役に立ちますと幸いです。
※投資は自己責任でお願いします。

お金の勉強をしたい方へ

僕は、性格的にはわりとケチケチタイプでして、特に意味もなくお金を蓄えておくことに満足していました。ところが、

• 現在のお金の価値は、どんどん下がっていく（インフレ）
• 自分だけでなく、お金にも働いてもらうこと
• お金を貯めるだけでなく、お金の使い方も大切

上記のようなことを知ってからは、お金をただ貯めるだけでなく、運用方法についても変わってきました。

こちらの「お金の大学」を読めば、あなたにも明日からすぐに取り組めることが必ずあると思います。

正しいお金の知識を身につけるきっかけにしてみてくださいね。

本当の自由を手に入れる　お金の大学

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両＠リベ大学長 朝日新聞出版 2020年06月19日

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【少額で株式投資に最適】SBIネオモバイル証券の3つの魅力を紹介

2020年9月25日

そんな疑問にお答えする記事を書きました。

本記事の内容はこちら。

• 外貨建てMMFの特徴
• 外貨建てMMFの活用方法
• SBI証券での外貨建MMFの売買手順

上記について先日、外貨建てMMF投資を始めた僕が解説していきます。

結論、米国ETF投資をやるなら、外貨建てMMFも合わせて検討しましょう。

さっそく解説していきます。

外貨建てMMFとは？

外貨建MMF（マネー・マーケット・ファンド）とは、一言で言うなら「安全性が高い外貨建ての投資信託」です。

主な特徴はこの3つ。

1. 安全性の高い社債や国債で運用
2. 売買手数料無料
3. いつでも売却可能

順に解説します。

安全性の高い社債や国債で運用

外貨建MMFは、格付けの高い国債や社債などの金融商品を運用しており、基本的に元本割れする可能性は低いです。

利回りも雀の涙のような利息しかつかない銀行預金に比べると、魅力は十分あります。

外貨建てMMFは、眠った資産を安全に増やしていくのに適した商品と言えるでしょう。

昨今の利回りは停滞気味

とはいえ、現在世界的な低金利時代に突入しており、利回りが著しく低下しています。

それでも僕は、預金で寝かせておくよりはいいと判断して外貨建てMMFを始めました。

元本割れは過去に一度だけある

一部MMFの商品おいて、元本割れは過去に一度だけあります。

投資信託である以上、元本割れがないとは言い切れませんが、株式投資に比べると可能性は極めて低いでしょう。

売買手数料無料

売買手数料は無料で、SBI証券だと10ドルから買付できます。

投資信託のため、信託報酬（運用コスト）は発生しますが、外貨建MMFで公表されている利回りは、信託報酬が差し引かれた表示となっており、特に気にする必要はありません。

いつでも売却可能

外貨建てMMFはいつでも売却可能です。

この柔軟さは、後述する米国ETF投資を行う上でも重要ですね。

【活用方法】ETF投資で余ったドルは外貨建てMMFへ

外貨建てMMFは、海外ETF投資をやっている人が活用するのがよいでしょう。

そのようなとき、ひとまず外貨建てMMFで運用しておくと、無駄のない運用ができます。

ETF投資をやらないなら外貨建MMFは不要

逆に言えば、ドル建てでETF投資をやっていない人があえてする必要はないでしょう。

なぜなら、円から外貨、外貨から円に変換する際に、為替手数料（為替スプレッド）は当然発生するから。

あくまで米国ETF投資の延長線上ですね。

【SBI証券】外貨建てMMFの買付手順

僕はSBI証券で米国ETF投資をしています。

なので、SBI証券における外貨建てMMFの買付手順を解説しますね。

SBI証券における買付手順は次の4ステップです。

1. 外貨建てMMFのページを開く
2. 銘柄を選択
3. 米ドルで買い付け金額を入力
4. 買付確認

ステップ１：外貨建てMMFのページを開く

SBI証券のサイトを開き、「投信」→「外貨建てMMF」をクリック。

ステップ２：銘柄を選択

外貨建てMMF 米ドルの一覧から、銘柄を選んで買付をクリック。

今回は、一番利回りの高かった「ニッコウ・マネー・マーケット・ファンド」を選択。

ステップ３：米ドルで買付金額を入力

買付金額は米ドルを選択し、買付金額を入力します。

最後に、取引パスワードを入力します。

ステップ４：買付確認

口座（外貨建て）のポートフォリオで実際に購入できているか確認します。

【SBI証券】外貨建てMMFの売却手順

外貨建てMMFの売却手順は次の2ステップです。

1. 現売を選択
2. 売却金額を入力

ステップ１：現売を選択

先ほどの口座（外貨建）のポートフォリから、「現売」を選択します。

ステップ２：売却金額を入力

金額指定して、米ドルで受取（外貨決済）を選択します。

取引パスワードを入力して売却完了。

最後に、買付余力が回復しているか確認してくださいね。

まとめ 外貨建てMMFを活用して、資産のフル活用を！

米国ETF投資で余ったドルは外貨建てMMFへ。

外貨建MMFを活用して、あなたの資産をフルに運用していきましょう。

最後にまとめです。

この記事がお役に立ちますと幸いです。

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【2020年6月】株式投資の運用成績をブログで公開

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そんな方におすすめできる記事を書きました。

米国ETF投資には以下の2通りの決済方法があり、それぞれで為替手数料が異なります。

• 円貨決済：25銭
  日本円で買付すること
• 外貨決済：4銭
  外貨（米ドル）で買付すること
  ※外貨積立なら、2銭で可能！

上記の通り、為替手数料を比較すると外貨決済を利用するのが一番安くすみます。

そして、外貨決済を行うにはSBIネット銀行とSBI証券の連携がカギを握ります。

そこで本記事の内容はこちら。

• SBIネット銀行での外貨買付と外貨積立手順
• SBI証券への外貨入金手順

上記について画像付きで解説していきます。

本記事を読んで、ぜひ外貨決済にて米国ETF投資にチャレンジしてみてください。

さっそく解説していきます。

【SBIネット銀行】外貨買付手順｜４ステップ

まずは、為替手数料4銭でできる通常の買付手順４ステップです。

1. ステップ１：外貨預金をクリック
2. ステップ２：米ドル/円を選択
3. ステップ３：必要事項を入力
4. ステップ４：確定！

ステップ１：外貨預金をクリック

SBIネット銀行のトップページより、「商品・サービス」→「外貨預金」をクリックします。

ステップ２：米ドル/円を選択

「米ドル/円」を選択します。

ステップ３：必要事項を入力

必要事項を入力します。

以下は一例。

• 出金口座：代表口座 円普通
• 入金口座：代表口座 米ドル普通
• 注文方法：リアルタイム
• 買付金額：円指定でお好きな金額を入力

ステップ４：確定！

最後に10秒以内に「確定する」ボタンをクリック。
※為替はリアルタイムで取引されているため、10秒以内という制限があります。

これで外貨買付は完了です。

この方法でも構いませんがもうひとつ。
定期的に米ドルを買い付ける外貨積立の手順を紹介します。

【SBIネット銀行】外貨積立手順｜３ステップ

外貨積立は、一度設定すれば、自動で外貨買付を行ってくれます。

住信SBIネット銀行では、外貨積立の為替手数料はなんと2銭！

これが一番安く済む方法になります。

僕もこの機会に毎日積立を設定しておきました。

外貨積立手順は３ステップでできます。

1. 外貨預金をクリック
2. 外貨積立をクリック
3. 必要事項を入力

ステップ１：外貨預金をクリック

「商品・サービス」→「外貨預金」をクリックします。

ステップ２：外貨積立をクリック

「外貨積立」をクリック。

ステップ３：必要事項を入力

外貨積立に関する必要事項を入力します。

• 買付通貨：米ドル
• 1回あたりの買付金額：任意
• 買付頻度：毎日、毎週、毎月

僕は毎日3,000円積立で設定しておきました。

以上で、外貨積立の設定は終了。

それでは買い付けた外貨（米ドル）を、SBI証券へ外貨入金しましょう。

【SBI証券】外貨入金手順｜３ステップ

買付した外貨（米ドル）をSBI証券に外貨入金します。

SBI証券なら、ETFの定期積立も対応しているだけに残念ですね。

面倒ですが、ETFを買付する前に、SBI証券に外貨入金しておきましょう。

外貨入金３ステップはこちら。

1. ステップ１：入金をクリック
2. ステップ２：外貨入金を選択し、振込金額を入力
3. ステップ３：SBIネット銀行にログイン

ステップ１：入金をクリック

SBI証券のトップページより、「入金」をクリックします。

ステップ２：外貨入金を選択し、振込金額を入力

外貨入金を選択し、振込金額を入力します。

ステップ３：即時決済サービスの確認

SBIネット銀行にログインして、即時決済サービスというものを利用します。

上図画面下のほうにある入力欄に、Web取引パスワードを入力します。

最後に、外貨入金がちゃんとできているか確認しておきましょう。

▼「口座管理」→「口座（外貨建）」から確認できます。

米国ETFを外貨決済（ドル建て）で買付しよう

はい、ここまでできたら、米国ETF銘柄を外貨決済（ドル建て）で買付できます！

円貨決済より、為替手数料がお得になりますので、ETF投資を行う際はぜひチャレンジしてみてください。

僕も手順を忘れたら、この記事を見て思い出すことにします。

繰り返しになりますが、外貨入金だけは、自動入金できないので注意してくださいね。

この記事がお役に立ちますと幸いです。

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ETFと投資信託の比較【初心者向け】

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2020年8月1日

そんな疑問にお応えする記事を書きました。

はじめに、本記事の結論からお伝えします。

本記事では、ロボアドバイザーと投資信託の違いを比較してまとめております。

「僕がちゃんと理解できていて、かつ重要な点」をお伝えしていきますので、投資初心者の方も理解頂ける内容になっています。

ロボアドと投資信託の違いについてだけ知りたい方は、3章からご覧ください。
それでは、さっそく解説していきます。

投資信託とは？

投資信託とは、僕たちが投資したお金で、ファンドマネージャーと呼ばれる投資運用のプロが、僕たちの代わりに投資を行ってくれる商品のことです。

順に解説します。

小額から分散投資が可能

集めたお金で複数の株や債券を購入してくれますので、投資信託1本でも分散投資が可能です。

ネット証券などでは、100円から投資できる証券会社がほとんどで、誰でもお手軽に資産運用を始めることができますよ。

▼僕も積立NISAで投資信託を毎日積み立てています。

【2020年6月】積立NISAの運用成績と投資銘柄をブログで公開

2020年7月14日

自分で投資を行う必要がある

自分で投資銘柄を選んで購入する必要があります。

なので、始めるためには少し知識は必要。

とはいえ、はじめに設定してしまえば、毎日自動で積立ててくれるので、あとは年に1回確認するくらいでも大丈夫です。

運用コストは控えめ

昔は信託報酬1.0%を超える商品がざらにあったようですが、今はインデックス投資商品だと、0.1〜0.2%のものがほとんど。

投資する商品さえ間違えなければ、信託報酬はそこまで気にする必要はなくなってきましたね。

ロボアドバイザーとは？

ロボアドバイザーとは、人工知能（AI）を活用して、資産運用を自動で行ってくれる投資サービスのことです。

「運用のプロではなく、AIに任せて大丈夫なの？」

と思うかもしれませんが、これまでの運用利回りから、3.0%〜5.0%程度を狙えるサービスとなっております（コロナショックの影響を除く）。

資産運用を行っていく上では手堅い商品と言えるでしょう。

順に解説します。

投資アドバイス型と投資一任型がある

ロボアドバイザーには、「投資アドバイス型」と「投資一任型」の２種類があります。

• 投資アドバイス型
  最適な資産配分や投資対象の助言だけを行う
• 投資一任型
  投資アドバイスのサービスに加えて、投資の運用や資産配分の最適化（リバランス）などを行う

アドバイス型は基本的に無料ですが、投資の運用は結局自分で行う必要があり、投資信託とやることは変わりません。

なので、今回は投資一任型のロボアドバイザー大手である、ウェルスナビのサービスを例に特徴をお伝えします。

リスク許容度に応じてポートフォリを自動作成

ウェルスナビだと、あなたの積立投資額、運用期間、目標金額などを入力すれば、リスク許容度を算出してくれます。

勝手に多数の資産クラス（株式、債券、不動産、金や原油など）でポートフォリオを自動で作成。
分散投資を行ってくれます。

ここまでなら無料診断で作成してもらえますので、一度試してみてください。

条件を変えると、ポートフォリオも変わってきたりして面白いですよ。

>>ウェルスナビ公式サイト

投資を初めてしまえば、完全放置でOK

ロボアドバイザーは初めてしまえば、全自動。

完全放置でOKですね。

ところで、「リバランス」ってご存知ですか？

ロボアドバイザーなら、このリバランスも自動で行ってくれますからね。

それはすごい！

運用コストが高い

現状、運用コストは高いです。

ここが投資信託とは大きく違う点ですので、次章でしっかり比較していきたいと思います。

ちなみに、米国のロボアドバイザーだと、運用コスト0.25%程度のサービスもあるようです・・・
日本と比べてだいぶん安いですよね！

ロボアドバイザーと投資信託の比較

要点をまとめると、以下の通り。

• 運用コストは1.0%程度の差がある
• ロボアドバイザーは時間を買っている

順に解説します。

運用コストは1.0%程度の差がある

実質コストを含めて考えると、両者の運用コストは1.0%程度の差があります。

1.0%てどのくらい？

具体的な金額でイメージしてみましょう。

これが運用年数ごとに毎回ひかれます。

５万円かー。結構痛いな〜。

僕もそのように感じていましたね。
ただし、ひとつ冷静に考えてみてほしいことがあるのです。

ロボアドバイザーは時間を買っている

先ほどの例だと、投資に割いていた時間を使って、年間5万円稼ぐことができれば、ロボアドバイザーのほうが勝りますよね。

つまり、ロボアドバイザーの運用は「時間」を買っているということ。

最近は副業ブームもあり、年間5万円稼ぐというハードルは下がってきています。

僕の場合は、

• 投資を軽い趣味にしたい
• 現状、投資に割いていた時間で年間5万稼ぐのは難しい

このように考えますので、投資信託やETFが当てはまるかと思います。

あなたはいかがでしょうか？

投資の代わりに何に時間を注ぎたい？
何に労力をかければ、どれだけ稼げそう？

このあたりは、あなたの状況や価値観に大きく左右されますので、ぜひ運用コストという枠を超えて、総合的に判断してみてください。

投資に詳しくない人が投資信託をするには？

「投資に詳しくないから、投資信託なんてできないよ。」

そんな方は、バランス型の商品を一本入れておくのはいかがでしょうか？

つまり、それ一本で株や債権が含まれていて、地域も分散されているものを選ぶということ。

おすすめはこの２つ。

1. eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）
   国内、海外の株、債権、不動産を12.5%ずつ均等に配分した商品。
   信託報酬： 0.154%（実質コスト除く）
2. Ｏｎｅ－たわらノーロード　バランス（８資産均等型）
   eMAXIS Slim バランスとほぼ同じ構成で信託報酬も同額程度。

※両者、積立NISAにも対応しています。

もう少し株の比率を増やしたいなら、同じくeMAXISシリーズの先進国株式インデックスや米国株式インデックスなど、王道のインデックス投資ができる商品も一緒に積み立てておけば問題ないでしょう。

これだけで立派なポートフォリオの完成です。

【まとめ】投資信託を基本路線に総合的に判断を！

前回記事のETF投資も含めて、比較表をまとめておきましょう。

それぞれでおすすめな人はこちら！

で、コアラさん。結局どれがおすすめなの？

僕は投資信託をおすすめします。

なぜなら、積立NISAを活用されている方なら、始める際にどの商品にしようか検討したことがあると思うからです。

積立NISAを活用する際に得た知識で、通常口座でも投資信託を運用できますからね。

このあたりはぜひ、ご自分の資産状況と相談しつつ、長期的に投資を行うにはどれが向いているか総合的に判断してみてください。

本記事が参考になりましたら幸いです。

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そんな疑問にお応えする記事を書きました。

はじめに、本記事の結論から言うと、こうなります。

投資ってどこのサイトも難しいですよね。

なので、本記事では先日、米国株ETF投資を始めた僕が、ETFと投資信託について比較してみました。

「僕がちゃんと理解できていて、かつ重要な点」をお伝えしていきますので、投資初心者の方も理解頂ける内容になっています。

それでは、さっそく解説していきます。

▼僕の運用成績についてはこちら。

【2020年6月】株式投資の運用成績をブログで公開

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投資信託とは？

投資信託とは、僕たちが投資したお金で、ファンドマネージャーと呼ばれる投資運用のプロが、僕たちの代わりに投資を行ってくれる商品のことです。

最大の特徴は、集めたお金で複数の株や債券を購入してくれますので、投資信託1本で分散投資できることですね。

ETFとは？

ETFとは、株式上場した投資信託を指します。

投資信託と同様、株の寄せ集めパックという点は同じですが、売買の仕組みは異なります。

次章でETFと投資信託の違いはなにか、比較して見ていきましょう。

ETFと投資信託の比較

今回お伝えしたい内容を比較表にまとめました。

要点をまとめると、以下の通り。

• 信託報酬はETFのほうが安い
• ETFは売買時に手数料がかかる
• ETF投資をするには為替手数料がかかる

順に解説します。

信託報酬はETFのほうが安い

信託報酬とは、年間の運用コストのことですね。
投資している金額から自動で引かれます。

この信託報酬が高いと、今後運用額が増えたときにボディーブローのように効いてきます。

確かに信託報酬だけで見ると、投資信託に比べてETFのほうが安くて有利なのですが、ひとつ注意点があります。

ETFは売買時に手数料がかかる

ETFは、売買時に手数料として、約定代金の0.495%（税込）がかかります。

なぜなら、ちまちま購入すると、その都度購入時に手数料がかかるからですね。

投資信託も購入時に手数料が発生する商品がありますが、最近はノーロード（手数料無料）で優れた商品が増えてきました。

上限手数料22ドルってなに？

売買手数料0.495%と説明しましたが、実は手数料の上限額がありまして、それが22ドル（税込）となります。

▼グラフで表すと、こうなります。

この恩恵を受けようと思うと、一度に最低でも100万円くらいは投資したいですよね。
（この場合、売買手数料が0.2%以下になります）

ETF投資をするには為替手数料がかかる

海外のETFなら、もちろんその国の通貨で購入する必要があり、その際は為替手数料が発生します。

SBI証券なら、為替手数料はわずか2銭なのでそこまで気にする必要はないかもしれませんが、円からドルへの出金は自分で行う必要があります（自動でできない）。

このあたりのわずらわしさがETFにはありますね（その分信託報酬が安いわけですが）。

次章では、実際の銘柄を比較してみましょう。

【実例】SPYDとEMAXIS Slim 米国株式を比較してみた

信託報酬の差はわずか約0.1%

上表のうち、信託報酬を比較してみると、やはりETFが優秀ですね。

と言っても、その差は約0.1%。

分かりづらいので、信託報酬率の差を具体的な金額でイメージしてみましょう。

単に10万円と聞くと高いですが、このケースの場合、1,000万円積み上げたうちの10万円と考えれば、投資信託も悪くはないと思いませんか？

副業を始めている人なら、投資は手間暇かけずに投資信託で地道に育てておき、浮いた時間は副業に注ぎ込むほうが効率的かもしれませんね。

ロボアドバイザーの運用コストについて

余談ですが、AIロボアドバイザーのウェルスナビだと、運用コストが約1.0%かかるんですよね。

手間がかからないという点では投資信託もほとんど同じで、運用コストは投資信託のほうが安く抑えることができます。

ETFをやるなら、高配当株銘柄を中心に！

ETF投資を行う上で差別化となるのが、高配当株銘柄への投資ですね。

僕が投資したETF「SPYD」は、配当利回りが大体3.4%～5.0%と高配当をずっと維持しています。

配当金を心の支えにする

インデックス投資なら長期的に見れば、確かにしっかりとしたリターンが得られるでしょう。

それでも、運用が長期間にわたると、さまざまなリスクがつきまといます。

資産を増やしていくためには、長く投資を続けていく必要があります。

何が起こるか分からないその道中で、投資をやめなくて済むように配当金を心の支えにしていくのは、選択肢のひとつになると思います。

一番の損失は投資をやめてしまうことなのかも。

【まとめ】毎月数万円をコツコツ積み立てたいなら投資信託を！

ここまでつらつらと述べましたが、本記事の結論をまとめると、

このようになります。

付け加えるなら、投資にそんなに興味がない初心者の場合は投資信託がいいかもしれませんが、投資に詳しい人でも、投資信託を選択するのは全然アリでしょうね。

僕も今はETF投資に面白さを感じていますが、後々のことを考えると、やはりETFの買い付けは面倒かなと思うわけです。

一緒にETF投資をやってくれる仲間は欲しいですけどね。

ぜひ、ご自分の資産状況と相談しつつ、長期的に投資を行うにはどちらが向いているか判断してみてください。

本記事が参考になりましたら幸いです。

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【少額で株式投資に最適】SBIネオモバイル証券の3つの魅力を紹介

2020年9月25日

この記事はこんな方に向けて書きました。

この度、積み立てNISA以外にも様々な投資を始めてみたので、一旦全体の投資成績をまとめておきたいと思います。

僕の運用成績を参考にして頂き、あなたもぜひ株式投資デビューを飾ってみてください。

さっそくご覧頂きましょう。

株式投資全体の運用成績（2020年6月27日）

総合では+21,028（1.43%）で、評価額は、¥1,472,077という結果でした。

積立NISA以外の投資金額は、約86万円！
僕にしては結構思いきりました！

▼ポートフォリオをグラフで表すと、こんな感じです。

この中で、僕が最近始めた投資がこの4つ。

• 日本株（SBIネオモバイル証券）
  高配当株銘柄を中心に投資
• 米国株ETF（SBI証券）
  2020年3～6月の間に、3回買付。SPYDを計200口（詳細は後述します）
• 米国債券ETF（SBI証券）
  2020年3月に買付
• その他ソーシャルレンディング事業（LENDEX）

いわゆる積立NISA以外を始めてみたわけですね。

2020年6月現在、コロナの影響で値動きが激しい日々が続いております。
新たに始めた日本株、米国株ETFの両者とも若干マイナスですね。

順に振り返りたいと思います。

日本株：SBIネオモバイル証券は正解だった

SBIネオモバイル証券は、少額から投資できるのが優秀過ぎて、まさに、株初心者の僕が求めているサービスでしたね。

僕は最近まで日本株への投資はあまり考えていませんでした。

その理由としては、次の通り。

• 売買取引の度にちまちま取られる手数料が気になっていた
• 最小購入単位100株は高額に感じる
• 米国株より利回りが劣る

しかし、ネオモバを使うと日本株でも少額から長期的に高配当株投資ができることを知ってからは、考えを改めました。

正直、ネオモバが提供するサービスは、株式投資へのハードルを驚くほど下げるサービスですね。

▼詳細は、こちらに記載しておりますので覗いてみてください。

【少額で株式投資に最適】SBIネオモバイル証券の3つの魅力を紹介

2020年9月25日

配当金は心の支えになります

実際始めてみて、ただいま投資成績はじゃっかんのマイナスですが、僕の投資先は、高配当銘柄が中心。

具体的な銘柄も教えちゃいますね。

と言っても、初心者の僕が解説するより、こちらの動画を見て頂いたほうが納得いただけるかと。

▼既に配当金もいくつか頂いており、これは以外にも心の支えになりますね。

僕の場合、投資国が米国に偏り過ぎているので、リスク分散にもなることも見逃せないポイント。

デメリットは、やたらと配当金通知の封筒が届くこと！

デメリットがあるとすれば・・・やたらと配当金通知の封筒が届くことですね。

まあこれも半分ネタのようなデメリットですね。
開封すると配当金額が確認できますので、全然悪いものではないです。

口座登録が面倒に感じている方！

▼こちらを見ながら行えば、すぐに登録できますのでご活用ください。

【簡単6ステップ】ネオモバの口座開設手順を一から分かりやすく解説

2020年7月3日

米国株ETF：ドル建てで買い付けにチャレンジ

僕は積立NISAでインデックス投資をコツコツ積み立てていますので、ETFは「SPYD」という、いわゆる高配当銘柄の寄せ集めパックを中心にドル建てで購入。

投資を行っていく中でも、配当金の存在によって資産が増えていることを実感したかったので、これにしました。

あとは、株の割合が多すぎるので、債券ETFを少々ですね。

もう少し債券の割合を増やしたほうがバランスがいいのでしょうが、追加資金は再び株価が暴落したときのために現金で持っておきます。

SBI証券で米国株ETFを選んだ理由

僕がSBI証券で米国株ETFを買い付ける方法を選択したのは、以下のメリットが魅力に感じたからですね。

• 投資信託、ウェルスナビなどのAIロボアドバイザーに比べて、最も手数料や信託報酬が低いから
• 自動で定期買付も可能

1つ目のメリットは、例えば、この調子で100万円以上投資することになれば、ウェルスナビの場合の運用コストとは、年間で万単位で変わってきます。

但し！

SBI証券の手数料のシステム上、ざっくり60万円以上は投資しないと、たとえ直接買い付けと言えど、手数料が結構取られるんですよ～。

上記の3回に分けて、SPYDを計200口、60万円ほど購入しましたが、手数料的にはまとめて購入したほうがお得でしたね。

手数料に関しては、以下の比較記事を参考ください。

その他はソーシャルレンディング事業への投資

こちらは、「LENDEX（レンデックス）」という不動産事業を取り扱う仲介会社に少しだけ投資。

この投資は、正直…面倒ですね！

• メールで案件への募集開始日時の連絡がくるが、その都度応募しないといけない。
• 応募は先着順だが、人気があってすぐに応募金額に達してしまい応募できない。

先着順の応募にあたって投資できれば、安定したリターンを得られますが、いかんせんそれまでのハードルが高い…

時間的余裕のないサラリーマンにとっては、ちょっと厳しいかも。

▼気になる方は、こちらにまとめておりますので、参考ください。

【評判・口コミ・運用実績】LENDEX（レンデックス）のすべてを公開！

2022年4月29日

今後の運用方針

ひとまずの目標は、米国株ETFを中心に配当金で月1万円を目指したいですね。
（それを実現するためには投資額でいうと、400万円以上は必要になってきます）

とはいえ、ご存知のとおり、ただいま株価の乱高下が続いています。
そして、コロナの影響はまだまだ世界的に長引くことが予想されます。

次なる資金投入は慎重に、かつ納得できるところまで下がったときには、しっかり資金投入していきたいところですね。

以上、記念すべき第一回目の株式投資全体の成績報告でした！
この記事があなたのお役に立ちますと幸いです。

お金の勉強をしたい方へ

僕は、性格的にはわりとケチケチタイプでして、特に意味もなくお金を蓄えておくことに満足していました。

ところが、

• 現在のお金の価値は、どんどん下がっていく（インフレ）
• 自分だけでなく、お金にも働いてもらうこと
• お金を貯めるだけでなく、お金の使い方も大切

上記のようなことを知ってからは、お金をただ貯めるだけでなく、運用方法についても変わってきました。

こちらの「お金の大学」を読めば、あなたにも明日からすぐに取り組めることが必ずあると思います。

正しいお金の知識を身につけるきっかけにしてみてくださいね。

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両＠リベ大学長 朝日新聞出版 2020年06月19日

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【少額で株式投資に最適】SBIネオモバイル証券の3つの魅力を紹介

2020年9月25日

【2020年6月】積立NISAの運用成績と投資銘柄をブログで公開

2020年7月14日

そんな要望に応える記事を書きました。

2019年5月から運用を開始した積立NISA。

今のところ、めんどくさがりの僕にはぴったりな「超シンプル資産構築術」となっています。

これまでの運用成績を振り返るとともに、「超シンプル資産構築術」の秘密も公開いたします。

執筆者情報

僕の情報です。
似たような人物だと運用イメージがしやすいかと思いますので、ご参考までに！

• 30代
• 職種：SE・プログラマー
• 年収：400万円台の凡人サラリーマン
• 投資歴：投資信託5年以上、株取引1年

【2020年6月】積立NISAの2年目の運用成績をブログで公開

僕は楽天証券で「楽天・全米株式インデックスファンド（通称、楽天VTI）」だけに積み立てています。

前回（2020年3月）は、コロナで大打撃を受けた積立NISAでしたが、今回はどうなっているでしょうか？

さっそく、一緒に確認していきましょう。

積立NISA運用成績（2020年6月27日時点）

なんとかプラス圏に戻ってきました！

前回からこんなにも早く反発することになるとは思いもしていなかったですね。

妻も積立NISAを始めています

2020年2月より、妻もSBI証券で積立NISAを始めました。

投資銘柄は、こちらも米国全体に投資する「eMAXIS Slim米国株式（S&P500）」です。

▼夫婦の成績を一覧表にまとめました。リアルな数字をお届けしましょう！

トータルで、+29,769円（4.16%）となりました。

コアラ～。コロナの最中でもしっかりプラスになってるよ～♪

はじめは投資に疑心暗鬼だった妻も、今となっては、

「なんでもっと早くはじめなかったんだ」とよく言っています。

今回、妻が積立NISAを始めたことにより、投資全般に興味を持ってくれたことが何よりも収穫だと感じています。

積立NISAを始める際、本や動画などを紹介しても見てくれなかったので、

• 20年後、どれくらいのリターンが望めるのかを説明
• 僕の運用成績を見せた
• 老後の生活資金について話し合い
• 税制面で優遇があること、そして活用しないと何の恩恵も受けられないことを説明
• 複利の効果についてざっくり説明
• アレクサに「今日のダウ平均は？」と毎日僕が聞き、少しずつ株価に触れてもらった

上記のようなことを時間をかけて行いました。

パートナーにも始めてほしいと思っている方は、参考までに。

とはいえまだまだ値動きは激しい

世界的に株価はまだまだ値動きが激しいです。

今回の成績も6月初旬のころであれば、トータルリターンは10%を超えていました。

積立NISAの期間である20年という超長期的に見れば気にしていませんが、それでもこの先再びマイナス圏に陥ることは免れないと思います。

僕のスタンスとしては、変わらずこちらに記載した鉄則に従うつもりです。

>>つみたてNISA 投資信託における3つの投資鉄則【もはや使わなきゃ損】

運用成績の推移

運用成績の推移です。

▼前回記事（2020年3月29日時点）からだと、推移はこんな感じ。
※こちらは夫コアラの運用推移です。

3月から一気に戻ってきたのがよく分かりますね。

僕の積立NISA投資銘柄について

僕の積立NISAの投資銘柄は1つだけです。 超シンプルな資産運用がウリですね。

積立NISAにおける僕の唯一の投資信託銘柄、「楽天・全米株式インデックスファンド（通称、楽天VTI）」を簡単に紹介します。

楽天・全米株式インデックスファンド（通称、楽天VTI）の特徴

楽天VTIの特徴は以下のとおり。

• 米国株式市場の大型株から小型株までを網羅している
• その数なんと、約4000銘柄

つまり、これひとつでまるっと米国株が買えちゃうんです。

僕は積立NISAに関して言えば、これひとつでじゅうぶん分散投資になっていると考えています。

そのほか積立NISAに関しては、以下の2つをおさえて検討してみてください。

• 債券などは含めずに株式だけで構成されているもの
• 短期的にみると落ち込むときがあったとしても、長期的な目線（20年以上）でみるとリターンが望めるもの

▼より詳しい記事はこちら

つみたてNISA 投資信託における3つの投資鉄則【もはや使わなきゃ損】

2020年3月29日

将来の期待リターン

楽天VTIは過去の成績から考えて、年率約7%の利回りが期待できます。

僕は積立NISAでは年率5%で見積もっています。

▼楽天証券の積立かんたんシミュレーションの結果です

これだけで老後資金は安泰・・・とまではいかないかもですが、確実に大きな支えになりますね。

積立NISAは楽天ポイント、カード決済利用が最強の組み合わせ！

今のところ、積立NISAは楽天ポイントと楽天カードが最強の組み合わせですね。

• 積立注文を毎日注文に設定する
• 「ポイント利用」設定にしておく
• 33,333円に満たない不足分を「楽天クレジットカード決済」にする

これで投資額の毎月1%程度をポイントで賄えるので、毎月の投資額は実質33,000円以下にできます。

＼ 年会費永年無料！／

楽天カードのお申込みはこちら

ポイントを投資に回せる楽天証券はすごくお得ですよね！

ポイントを利用しながらコツコツ積み上げていきましょう。 と言っても一回設定すれば、自動でやってくれます。

積立NISAの運用成績と投資銘柄をブログで公開 まとめ

これから始める人のために、積立NISAについて今回お伝えした内容をまとめておきます。

• 年率5%で総額1,370万円になる見込み
• 積立NISAは老後資金の準備に適したシステム
• 積立NISAはシンプル投資でいい
• 現状、楽天ポイント、カード決済利用が最強の組み合わせ
• コツコツ積み上げることが大事（と言ってもほぼ全自動）

今後も運用報告は四半期ペースで行っていく予定です。
次回は、2020年9月末頃ですね。

お金の勉強をしたい方へ

僕は、性格的にはわりとケチケチタイプでして、特に意味もなくお金を蓄えておくことに満足していました。

ところが、

• 現在のお金の価値は、どんどん下がっていく（インフレ）
• 自分だけでなく、お金にも働いてもらうこと
• お金を貯めるだけでなく、お金の使い方も大切

上記のようなことを知ってからは、お金をただ貯めるだけでなく、運用方法についても変わってきました。

こちらの「お金の大学」を読めば、あなたにも明日からすぐに取り組めることが必ずあると思います。

正しいお金の知識を身につけるきっかけにしてみてくださいね。

本当の自由を手に入れる　お金の大学

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両＠リベ大学長 朝日新聞出版 2020年06月19日

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積立NISA以外にも投資を始めました

実は、コロナショックの最中に、日本株と米国株ETF投資にもチャレンジしました。

• 積立NISAは既に始めている
• 余力資金で株式投資を始めてみたい
• 投資している人の運用成績やポートフォリオを知りたい

▼そんな方は、ぜひこちらもご覧ください。

【2020年6月】株式投資の運用成績をブログで公開

2020年8月1日

難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください！

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山崎元/大橋弘祐 文響社 2015年11月13日

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いずれかに当てはまるなら、読む価値あり！

さっそく紹介していきましょう。

「お金の増やし方を教えてください」ってどんな本？

お金のド素人君とお金のプロである山崎元さんの会話を通して、お金の増やし方について考える本です。

これまでお金のことについて何も考えることなく、ただ真面目に働いてきたサラリーマンにとっては、お金を運用する入口にはもってこいのまさに必読本と言えるでしょう。

3ポイント要約

本の内容をまとめると、主にこの3つに要約されます。

1. お金を安全に持っておく方法
2. ちょっとリスクを取って運用する方法
3. 賢いお金の使い方

順に解説していきます。

お金を安全に持っておく方法

「今ある貯金を運用して、老後に備えたい。だけど、頑張って貯めた貯金を絶対失いたくない！」

と言う方に、定期預金よりマシな方法として、個人向けの日本国債である、「変動金利型10年国債」が紹介されていました。

最大の特徴として、個人向け国債「変動金利型10年国債」は、金利の最低利率が0.05%と決まっています。

つまり、日本がつぶれない限り、絶対に損することがない商品と言えます。

定期預金と比較すると・・・

メガバンクの定期預金が0.01%程度とすると、変動金利型10年国債は約5倍。

さすがに、銀行に預けているよりはマシと言えるわけですね。

さらに、危険度も銀行より低いと述べられています。

詳しくは、本を読んでみてくださいね。

ちょっとリスクを取って運用する方法

こちらは結論から言うと、投資信託をおすすめしていました。

本の中でおすすめしていた投資信託が以下の2つです。

1. 上場インデックスファンドTOPIX（国内株式に投資する投資信託）
2. ニッセイ外国株式インデックスファンド（海外株式に投資する投資信託）

この2つの投資信託を投資金額の半々ずつ買うことを勧めています。

上記2つの投資信託が本当に良いものか、僕も調べましたので後述しますね。

賢いお金の使い方

ここは僕たちが疑問に思っている以下のことについて、言及されています。

• 家は買ったほうがいいのか？
• 医療保険に入る必要はない理由
• 生命保険は入ったほうがいいのか？
• NISAやiDeCoなどのトクする制度を利用すべき

などなど。

これらが気になる方はぜひ読んでみてください。

【書評】個人向け国債について

書籍「お金の増やし方を教えて下さい」
安全な投資先として、
個人向け国債 変動金利型10年を
勧められていました。

最低金利0.05%を保証。
確かに定期預金0.01%と比べると、
5倍だ。

だけどこれじゃ、
100万預けても年間500円!?
（こっから税金引かれる）

ん〜僕はもう少しリスク取ろうかな🐨💦

— コアラ🐨時間×資産構築ブロガー (@KoaraCom) April 23, 2020

個人向け国債である「変動金利型10年国債」は、確かにただ銀行に預けておくよりかはいいですよね。

ん～これでは生活の足しにもならないかなという印象です。

この金利で満足できる人はそうそういないのではないでしょうか。

国債を買う人はキャンペーン狙いの人が多い

楽天証券ならただいま、下図のようなポイントキャッシュバックのキャンペーンを行っていました。
※販売期間：2020年4月7日～2020年4月30日

500万円買い付けると、15,000ポイント。

これくらいの資金があってリスクのある投資はどうしてもイヤという方は、銀行の定期預金よりかは確実にマシだと言えるでしょう。

とはいえ、僕はもう少しリスクを取っても良さそうです。

あなたはどうでしょうか？

【書評】紹介されていた投資信託について

紹介されていた投資信託2つを再掲します。

1. 上場インデックスファンドTOPIX（国内株式に投資する投資信託）
2. ニッセイ外国株式インデックスファンド（海外株式に投資する投資信託）

実際に上記の投資信託はどのようなものなのか。

本にはそこまで詳しく載っていなかったので、こちらにまとめてみたいと思います。

上場インデックスファンドTOPIXについて

まずは、上場インデックスファンドTOPIXから。
基本情報は下表のとおり。

この指標に連動しておけば、分散もきいているので手堅い運用ができると考えていいです。

信託報酬（年間の運用コスト）も0.09%となかなかの低い水準。

日本企業に手堅く投資したいなら、ありかも知れませんね。

ただし、つみたてNISAには対応していないようなので注意したいところ。

日本株に少額投資するなら、SBIネオモバイル証券がおすすめ

前述のファンドも全然悪くないのですが、もし、日本株に少額から投資したいなら、SBIネオモバイル証券で直接個別株を購入していく方法もあります。

ネオモバは、購入時の手数料もほぼ無料(実質20円)、運用コストもかからないという優れもの。

こちらでネオモバの3つの魅力について詳しく解説しています。

【少額で株式投資に最適】SBIネオモバイル証券の3つの魅力を紹介

2020年9月25日

ニッセイ外国株式インデックスファンドについて

つづいて、ニッセイ外国株式インデックス。
基本情報は下表のとおり。

つみたてNISA対応商品ということもあり、購入時手数料は無料。

信託報酬も0.1023%と十分低い水準。

こちらは楽天証券で調べると、積立設定ランキングで5位に入っていました。

資産運用されている方にも人気のある商品のようですね。

我が家は、すでに積立NISAを活用しています。

世界全体に投資する場合は、候補に値する商品だと思いました。

積立NISAを始めるなら、ポイント投資ができる楽天証券がおすすめですね。

詳しくはこちらで解説しています。

変えて正解！?つみたてNISA口座をSBIから楽天証券に変更

2022年2月18日

【書評】お金の増やし方を教えてください【サラリーマン必読本】まとめ

いかがでしょうか。

本記事では、お金に働いてもらう方法を中心に取り上げましたが、この本ではマイホームや保険の話など、僕たちが気になるお金のことについても触れられています。

内容もかなり易しく、これまでお金のことについてあまり考えてこなかった人には、自信を持っておすすめできる本です。

まずはこの本を読んで、簡単な資産構築から始めるきっかけにしてみてください。

ちなみに、この本はただいまAmazonの本読み放題サービス「Kindle Unlimited」で無料で読めるようになっています。

僕もKindle Unlimitedで読みましたよ。

読み放題の対象本は、予告なく変わるそうなのでぜひお早めに読まれてみてください。

難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください！

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山崎元/大橋弘祐 文響社 2015年11月13日

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Kindle

【2020年3月】積立NISAの運用成績と投資銘柄をブログで公開

2020年6月29日

つみたてNISA 投資信託における3つの投資鉄則【もはや使わなきゃ損】

2020年3月29日